بحث عن الآثار السلبية الناتجة عن غسيل الأموال

بحث عن الآثار السلبية الناتجة عن غسيل الأموال، يحاول الناس في جميع أنحاء العالم غسيل الأموال لخداع الأنظمة المالية والحصول على ميزة غير قانونية، لذلك، فإن غسيل الأموال هي من العمليات المرفوضة في كل الدول وذلك بسبب اثارها الضارة على كل مجالات المجتمع وهو ما سوف نتعرف عليه اليوم.

مقدمة بحث عن الآثار السلبية الناتجة عن غسيل الأموال

آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية، وكذلك محلية على الشركات والاقتصادات والمجتمعات ويجب أن  يكون هناك جهد عالمي منسق لمكافحة غسيل الأموال مع إدخال العديد من قوانين مكافحة غسيل الأموال الجديدة ومجموعة من اللوائح التي تملي كيف يجب على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى الاحتراس من الأنشطة المشبوهة وكشفها والإبلاغ عنها.

شاهد أيضًا: شركات قطاع الأعمال بالإسكندرية

ما هو غسيل الأموال؟

  • غسيل الأموال هو العملية التي يستخدمها المجرمون الذين حققوا مبالغ كبيرة من الأنشطة غير القانونية مثل الإرهاب أو الاتجار بالمخدرات من أجل تنظيف الأموال لجعلها تبدو وكأنها أتت من مصدر مشروع.
  • عندما يدر المجرمون مبالغ كبيرة من المال بشكل غير مشروع، فإنهم يجدون طرقًا لإخفاء الأموال أو جعلها تبدو وكأنها أتت من مصادر مشروعة.
  • تُعرف العملية التي يتلقون من خلالها الأموال أو يمتلكونها أو يخفونها أو يتصرفون بها على نطاق واسع باسم غسيل الأموال.
  • وهناك العشرات من الطرق المختلفة لغسيل الأموال من التقنيات القديمة مثل تضخيم الإيصالات النقدية من عمل مشروع مثل الكازينو أو المطعم إلى مجموعة متزايدة باستمرار من أساليب القرن الحادي والعشرين بما في ذلك تحويل الأموال من خلال الألعاب الافتراضية أو متاجر المراهنات عبر الإنترنت و شراء وبيع العملات المشفرة.
  • في نهاية العملية، يتم تنظيف المكاسب غير المشروعة ويمكن استخدامها في النظام المالي العادي دون إثارة الشكوك.

آثار غسل الأموال على الاقتصاد

  • يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب لأن النشاط الذي يحدث في الاقتصاد السري غير مصرح به وهذا له تأثير سلبي على الاقتصاد ككل ويمنح الشركات غير القانونية أيضًا ميزة تنافسية غير عادلة على تلك التي تعمل بشكل شرعي.
  • عندما يكون غسيل الأموال هو سبب وجود شركة ما، فإن تحقيق الربح يكون أمرًا ثانويًا وغالبًا ما يتم بيع المنتجات بأقل من تكلفة الإنتاج، مما يضع مرة أخرى الأعمال المشروعة في وضع غير موات.
  • وغالبًا ما يكون غسيل الأموال أيضًا أحد الأسباب التي تجعل الشركات المنتجة، التي يتم شراؤها لغرض وحيد هو تنظيف الأموال، غير منتجة أو “عقيمة” وبالتالي يتم تقليل الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
  • وتشير الدراسات إلى أن الجريمة والفساد بمثابة مكبح للتنمية الاقتصادية، مما يؤدي إلى تباطؤ النمو الاقتصادي، وهذا يضر بشكل خاص بالاقتصادات النامية.
  • يمكن أن تؤدي الأموال القذرة أيضًا إلى تقلبات أسعار الصرف وتقلبات في تدفقات رأس المال الدولية.

آثار غسل الأموال على المجتمع

  • إن مكافحة الأنشطة السرية باهظة الثمن، وبالتالي فإن إنفاق الأموال الحكومية على تنفيذ لوائح مكافحة غسل الأموال وغيرها من سياسات مكافحة الجريمة يتم تحويلها من مجالات الإنفاق العام الأخرى مثل الصحة أو التعليم، لذلك فإننا نخسر جميعًا.
  • غسيل الأموال هو نوع من الفساد يتضمن نشاطًا إجراميًا في شكل رشوة أو احتيال أو سرقة الهوية.
  • ستنفق الحكومات المزيد من الأموال على لوائح مكافحة غسل الأموال وإنفاذ القانون من خلال رد الفعل نتيجة لذلك، ينخفض ​​الإنفاق العام ويعاني الأشخاص العاديون.
  • علاوة على ذلك، كما هو موضح أعلاه، فإن المجرمين يجعلون الشركات أقل إنتاجية وهذا يؤدي إلى انخفاض في جودة الخدمات المقدمة للعملاء ونتيجة لذلك، لا يمكن للعملاء ولا الشركات الوثوق بمؤسسات معينة لتقديم الخدمات التي يحتاجونها.

شاهد أيضًا: قانون قطاع الأعمال العام وتعديلاته

آثار غسيل الأموال على قطاع الأعمال

  • آثار غسيل الأموال خطيرة وبعيدة المدى ويمكن أن يكون لها تأثيرات عالمية، وكذلك محلية على الشركات والاقتصادات والمجتمعات.
  • إذا تم العثور على منظمات تقوم بغسل الأموال، خاصة إذا كانت في قطاع منظم، فقد يؤدي ذلك إلى عواقب طويلة المدى ويعني ذلك الإضرار بالسمعة ونتيجة لذلك، يفقد العملاء الثقة في الشركة مما يؤثر على تدفق الإيرادات بشكل كبير، ويمكن أن يؤثر على أنشطة الأعمال اليومية>
  • وفي نهاية المطاف، يجعل مبيضي الأموال الشركات أقل إنتاجية بكثير، مما يؤدي إلى انخفاض مستويات الأموال وعائدات الضرائب للبلاد كما يمكن للأفراد “تحويل المؤسسات التي كانت في البداية منتجة إلى شركات عقيمة” لمجرد غسل الأموال.
  • علاوة على ذلك ، تتمتع المنظمات التي تقوم بغسيل الأموال بميزة أعمال أساسية غير عادلة هذا لأنهم يستطيعون تحمل تكلفة بيع منتج بسعر أرخص لأن غرضهم الأساسي هو تنظيف الأموال وهذا يعني أن الشركات الصغيرة تفقد العملاء لأنها لا تستطيع المنافسة.

تأثير غسيل الأموال على الدول النامية

  • قد تجد الاقتصادات النامية صعوبة في كسر دائرة الفساد، حيث يكون لديها أموالًا أقل لإنفاقها على لوائح مكافحة غسيل الأموال كما أنه من المرجح أن يستهدف المجرمون الأنظمة الأضعف.
  • وهذا يعني خسارة الكثير من الأموال لغسيل الأموال، لكن الحكومة تفتقر إلى الأموال اللازمة لمنع ذلك وبالتالي تحتاج البلدان النامية إلى المساعدة من المنظمات الدولية والإقليمية لضمان أنظمتها الاقتصادية.
  • انتشار الفساد وغسل الأموال كالنار في الهشيم حيث بمجرد أن تبدأ، يمكن تشجيع الشركات والموظفين العامين والحكوميين على أن يحذوا حذوها .

أهمية وضع قوانين لردع غسيل الأموال

  • نظرًا للتطورات التكنولوجية وظهور شبكة الويب، أصبح لدى المجرمين الآن طرق عديدة لغسيل الأموال.
  • عندما يكون غسيل الأموال موجودًا في المجتمع، يخسر الجميع بمعنى أن الحكومات بحاجة إلى صياغة لوائح فعالة لمكافحة غسيل الأموال لكي تمتثل الشركات لها وهنا يكون الامتثال في مصلحة الجميع من أجل الوصول إلى مجتمع آمن وشفاف.
  • تعتبر لوائح مكافحة غسل الأموال مكلفة بشكل عام في التنفيذ، وهي مصممة لتناسب الاقتصادات المتقدمة بدلاً من الاقتصادات النامية، ولم تثبت فعاليتها في الحد من الجرائم المالية وردعها.
  • هناك قضية أخرى وهي تكاليف الفرصة البديلة للحكومات التي تحول الأموال من برامج التنمية للوفاء بمعايير مكافحة غسل الأموال.
  • تهدف لوائح غسيل الأموال إلى تقليل غسيل الأموال من خلال جعل من الصعب أولاً على المجرمين استخدام النظام المالي لغسل مكاسبهم غير المشروعة، وثانيًا تمكين السلطات من استرداد أي عائدات جريمة وبالتالي إخراج الحافز المالي من الجريمة.
  • وهنا يحتاج القطاعان العام والخاص إلى العمل معًا وعلى الرغم من أن هذا هدف يجب الإشادة به، إلا أنه لا يزال يعني أن الشركات المنظمة يجب أن تمتثل للقوانين واللوائح التي تستمر في التطور بوتيرة تتطلب اليقظة والمرونة الدائمين.
  • يجب أن تتأكد من تزويد فريق مكافحة الجرائم المالية بالموارد الكافية وفي حالة عدم وجود موارد كافية، لا يمكن للشركة إعادة النظر في تقييم المخاطر.
  • كما يحتاج فريق مكافحة الجرائم المالية إلى موظفين أكفاء بشكل كاف ومجموعة أدوات فعالة لإدارة مخاطر الجرائم المالية وعدم وجود هذا يعد علامة حمراء كبيرة لأي منظمة.

شاهد أيضًا: ما هو غسيل الاموال وكيف يتم

وفي النهاية كما يُقال أن غسيل الأموال له آثار سلبية على اقتصادات البلدان النامية من خلال زيادة الجريمة والفساد، وانخفاض الاستثمار الأجنبي، وبالتالي يجب أن يكون هناك دعم واضح من الحكومات لردع تلك الظاهرة.

Responses